Laufzeitdifferenz-Transaktionen


Beim Kauf von Produkten oder Dienstleistungen kann es vorkommen, dass Zahlungen nicht pünktlich geleistet werden. Eine Laufzeitdifferenz ist der Betrag, den der Verkäufer auf den Zahlungsbetrag aufschlägt, den der Käuferzum mündlich oder vertraglich vereinbarten Zeitpunkt im Geschäftsverkehr nicht realisieren kann.


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Anmerkung: Die Laufzeitdifferenz ist eine Anwendung, die im Geschäftsleben häufig vorkommt. Insbesondere bei wirtschaftlichen Engpässen oder einer Rezession sowie bei Unsicherheiten in der ausgeglichenen Cashflow-Planung, die im Unternehmen auftreten, muss dieses Thema im Spiel kommen. 

Die Anwendung der Laufzeitdifferenz erfolgt im Wesentlichen in zwei Situationen;

  1. Beim Kauf von Waren oder Dienstleistungen 
  2. Nach Erhalt der Waren oder Dienstleistungen, wenn die Zahlung nicht innerhalb der vereinbarten Frist erfolgt


Bildschirm zur Auflistung von Laufzeitdifferenz-Transaktionen


Im Auflistungsbildschirm können Sie die Datumsangaben der erstellten Laufzeitdifferenzen eingeben und die Laufzeitdifferenzen auf Listenbasis oder Zeilenbasis auflisten. 

Die Laufzeitdifferenzen können mit den Optionen auf der Schaltfläche „Exportieren" exportiert werden. Mit dem Plus-Symbol gelangen Sie zum Aufzeichnungsbildschirm und mit dem Bleistiftsymbol zum Aktualisierungsbildschirm. Schauen wir zunächst den Aufzeichnungsbildschirm an.


Aufzeichnungsbildschirm für Laufzeitdifferenz-Transaktionen


Unternehmen, die mit Laufzeitdifferenz arbeiten, können die Laufzeitdifferenz-Transaktionen ihrer Verkäufe mit diesem Bildschirm leicht erfassen und kontrollieren. Die Transaktionen werden mit Filteroptionen aufgelistet. Der Bereich der Filteroptionen und der Bereich der Transaktionen werden im Folgenden näher betrachtet.  .

1. Filter; Die Filteroptionen in diesem Feld sind Mitgliederkategorie, Kundenwert, Abonnementkategorie. Diese sind die Informationen, die eingegeben werden, um den Empfänger zu bestimmen. Diese Felder werden auch bei der Eröffnung eines Firmenkontos und eines Privatkontos ausgefüllt.. 

Hinweis: Lesen Sie unsere Artikel "Firmenkonten" und "Einzelkonten", um detaillierte Informationen darüber zu erhalten, wie die Informationen in diesem Feld erstellt werden.

Wird eine detaillierte Übersicht gewünscht, wenn der Kunde, das verkaufte Produkt im Rahmen eines Projektes hergestellt wird, werden die Projektauswahl, die Zahlungsmethode, der Abonnement-Status und Abo-Phase ausgewählt.

Die Felder Datumsbereich, Rechenmethode, Laufzeitdifferenzsatz und Mitgliederkategorie sind wichtig. Die Lieferanten berechnen eine Laufzeitdifferenz je nach Zahlungsmethode. Nachdem Sie die Informationen in die Felder eingegeben haben, werden die ausstehenden Rechnungen im Feld Transaktionen aufgelistet.

Es gibt drei Arten von Berechnungsmethoden. Diese sind;

  • Aus der Zahlungsmethode berechnen
  • Aus aktuellen Risikoinformationen berechnen
  • Zum Zinssatz berechnen
Bei der ersten Methode erfolgt die Berechnung durch Auswahl der entsprechenden Methode unter den im System definierten Zahlungsmethoden. Wenn die Berechnung „anhand des Zinssatzes" ausgewählt ist, erfolgt die Berechnung anhand des in den Parametern definierten Zinssatzes. Die Laufzeitdifferenzsätze werden über Dashboard > SYSTEM > Parameter > Laufzeitdifferenzsätze erstellt und bearbeitet.
Wenn die Berechnung anhand des aktuellen Risikosatzes erfolgt, wird die Berechnung anhand der für den Anbieter definierten Risikosätze vorgenommen. Ausführliche Informationen finden Sie im Dokument „Risikolimits für Kunden und Lieferanten".

2. Transaktionen;

Unbezahlte ausstehende Kontenwerden mit ihren Salden ab dem Zeitpunkt, an dem das Startdatum für die Fälligkeit ausgewählt wurde, bis zum Enddatum aufgelistet. Die Guthaben werden mit der eingegebenen Laufzeitdifferenz berechnet. 

Wenn Sie einen Beleg zu den ausgewählten ausstehenden Konten Transaktionen hinzufügen, wird eine Transaktion auf den Kontokorrenten vorgenommen. Im Feld Transaktionsart wird festgelegt, ob es sich um eine erhaltene oder gegebene Rechnung handelt. 

Danach sollten Sie die Zahlungsmethode auswählen, denn es kann gewünscht sein, eine spätere Transaktion über die Zinsdifferenz durchzuführen. Nach dem Speichern wird die Transaktion auf dem Kontokorrent verbucht.



Aktualisierungsbildschirm der Laufzeitdifferenz-Transaktionen


Die Transaktion kann auf dem Aktualisierungsbildschirm überprüft und gelöscht werden.

Hinweis: Die Kontrolle der aufgezeichneten Laufzeitdifferenz-Transaktionen kann auch durch die Suche nach der Transaktion auf dem Bildschirm „Kontokorrentauszug" überprüft werden. Ausführliche Informationen finden Sie in unserem Artikel „Kontokorrentauszüge".


Anmerkung: Es wurde eine Fallstudie zur Berechnung der Laufzeitdifferenz erstellt. Ausführliche Informationen finden Sie im Dokument „Fallstudie zur Berechnung der Laufzeitdifferenz".

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