Sherlock Nakit Akış; güncel nakit ve banka bakiyesini, açık alacak ve borçları, çek ve senet portföyünü vade tarihlerine göre dönemlere ayırarak 30 ile 180 gün arasında bir nakit projeksiyonu çıkaran ve likidite riskini yapay zekâ ile değerlendiren Workcube modülüdür. Nakit sıkışıklığı, bakiye eksiye düştüğünde değil, haftalar öncesinden görülür.

Birçok şirkette nakit akış tahmini, finans ekibinin farklı raporlardan topladığı rakamlarla elle yapılan, ancak belirli aralıklarla güncellenebilen bir hesaptır. Vadesi yaklaşan bir borç ya da geciken bir tahsilat bu hesaba geç yansıdığında, müdahale için gereken zaman çoktan geçmiş olur.

Bu yazıda Nakit Akış ekranının hangi verileri kullandığını, projeksiyonun ve risk seviyesinin nasıl hesaplandığını ve Sherlock'un hangi önerileri sunduğunu bulacaksınız.

Bir Bakışta

Kısa cevap: Nakit Akış, Workcube'daki nakit, banka, cari ve çek/senet verisinden seçilen ufuk için dönemsel ve kümülatif bir nakit projeksiyonu çıkarır.
Risk seviyesi: Projeksiyondaki en düşük bakiyeye göre Kritik, Dikkat, Normal veya Sağlıklı olarak sistem tarafından hesaplanır.
En kritik fayda: Nakit açığının hangi dönemde oluşacağı önceden görülür; tahsilat hızlandırma veya ödeme planlama için zaman kazanılır.
Sherlock değerlendirmesi: Likidite durumunun özeti, risk açıklaması, somut aksiyon önerileri ve gecikmiş kalemlerin projeksiyona etkisine dair değerlendirme sunar.
Dil desteği: Sherlock değerlendirmesi kullanıcının oturum diline göre otomatik üretilir.

Nakit Akış nedir ve hangi sorunu çözer?

Nakit Akış, "Önümüzdeki haftalarda nakit sıkışıklığı yaşar mıyız, yaşarsak ne zaman?" sorusunu cevaplar. Kullanıcı yalnızca projeksiyon ufkunu seçer; Sherlock bugünkü nakit ve banka bakiyesinden başlayarak vadesi gelecek tüm giriş ve çıkışları dönemlere yerleştirir ve her dönemin sonunda bakiyenin ne olacağını gösterir.

Böylece finans ekibi, yönetime "nakdimiz yeterli mi?" sorusunun cevabını tahmine değil, şirketin kendi kayıtlarına dayanan güncel bir projeksiyona bakarak verir. Hesap her açılışta yeniden yapıldığı için güncellik sorunu da ortadan kalkar.

💡 İpucu: Kısa vadeli ödeme planlaması için 30 günlük, bütçe ve finansman planlaması için 90 veya 180 günlük ufku tercih edin. Ufuk değiştikçe projeksiyon ve risk seviyesi yeniden hesaplanır.

Nakit Akış projeksiyonu hangi verilerden oluşur?

Projeksiyon dört veri kaynağını tek tabloda birleştirir.

Veri Kaynakları

Kural: Tüm rakamlar Workcube kayıtlarından sistem tarafından hesaplanır; Sherlock bu hazır sonucu değerlendirir.

KAYNAK 1

Nakit ve banka bakiyesi

Kasa ve banka hesaplarının güncel bakiyeleri; projeksiyonun başlangıç noktası.

KAYNAK 2

Açık alacaklar

Satış kaynaklı cari hareketlerden, kapatılan tutarlar düşüldükten sonra kalan tahsil edilecek bakiyeler.

KAYNAK 3

Açık borçlar

Alış kaynaklı cari hareketlerden, kapatılan tutarlar düşüldükten sonra kalan ödenecek bakiyeler.

KAYNAK 4

Çek ve senet portföyü

Tahsil edilecek ve ödenecek çek/senetler, vade tarihlerine göre.

Risk seviyesi	Ne zaman oluşur?	Ne anlama gelir?
Kritik	Projeksiyondaki en düşük kümülatif bakiye sıfırın altına iniyor	Belirtilen dönemde nakit açığı oluşabilir; acil aksiyon gerekebilir
Dikkat	En düşük bakiye, güncel nakit ve banka bakiyesinin %20'sinin altına iniyor	Bakiye güvenli seviyenin altına inebilir; yakından takip edilmeli
Normal	En düşük bakiye güncel bakiyenin altına iniyor ama güvenli bölgede kalıyor	Likidite makul seviyede
Sağlıklı	Projeksiyon boyunca bakiye güncel seviyenin altına inmiyor	Nakit girişleri çıkışları karşılıyor

Projeksiyon nasıl hesaplanır?

Vadeye göre dönemlere ayırma. Her alacak, borç, çek ve senet kalemi vade tarihine göre bir döneme yerleştirilir: 0-7 gün, 8-14 gün, 15-30 gün, 31-60 gün, 61-90 gün ve 91-180 gün. Seçilen ufkun ötesinde kalan kalemler projeksiyona dahil edilmez.

Kümülatif bakiye. Projeksiyon bugünkü nakit ve banka bakiyesinden başlar; her dönemin girişleri eklenip çıkışları düşülerek dönem sonu bakiyesi bulunur. En düşük kümülatif bakiye ve bu bakiyenin oluştuğu dönem ayrıca gösterilir; risk seviyesi bu noktaya göre belirlenir.

Gecikmiş kalemler ayrı izlenir. Vadesi geçmiş ama henüz tahsil edilmemiş alacaklar ve ödenmemiş borçlar, projeksiyonu yanıltmamak için ayrı göstergeler olarak sunulur. Böylece hem "olması gereken" hem "gecikmiş" tablo birlikte görülür.

Sherlock değerlendirmesi. Sherlock, hesaplanmış projeksiyonu, gecikmiş kalemleri ve risk seviyesini alır; likidite durumunu özetler, riskli dönemi ve nedenini açıklar, tahsilatı hızlandırma, ödemeleri yeniden planlama veya kredi limiti kullanımı gibi 3-5 somut aksiyon önerir ve gecikmiş kalemlerin projeksiyona etkisini yorumlar.

⚠️ Dikkat: Projeksiyon, Workcube'a kayıtlı vadeli işlemlere dayanır. Henüz sisteme girilmemiş gelir ve giderler (ör. planlanan ama faturası kesilmemiş satışlar veya kaydı açılmamış ödemeler) tabloya yansımaz. Öneriler güçlü bir karar destek katmanıdır; nihai finansman kararını her zaman finans ekibi verir.

Ekranda neler görürsünüz?

Özet göstergeler. Güncel nakit ve banka bakiyesi, en düşük projeksiyon noktası (ve oluştuğu dönem), gecikmiş alacak, gecikmiş borç ve risk seviyesi tek satırda gösterilir.

Dönemsel projeksiyon. Her dönemin girişi, çıkışı, net akışı ve kümülatif bakiyesi tablo halinde listelenir; artı değerler yeşil, eksi değerler kırmızı gösterilir. Grafikte kümülatif bakiye çizgisi ile dönemsel net akış çubukları birlikte yer alır.

Sherlock Değerlendirmesi. Risk açıklaması, likidite özeti, önerilen aksiyonlar ve gecikmiş kalemler değerlendirmesi ayrı başlıklar altında sunulur.

Nakit Akış hakkında sık sorulan sorular

Projeksiyon hangi verilerden hesaplanıyor?
Kasa ve banka bakiyeleri, satış ve alış kaynaklı açık cari bakiyeler (kapatılan tutarlar düşülerek) ile tahsil edilecek ve ödenecek çek/senetlerden hesaplanır. Tüm veriler Workcube'dan anlık okunur.

Risk seviyesi tahmine mi dayanıyor?
Hayır. Risk seviyesi, projeksiyondaki en düşük kümülatif bakiyeye göre kesin bir kuralla sistem tarafından hesaplanır. Sherlock bu seviyeyi açıklar ve aksiyon önerir.

Vadesi geçmiş alacaklar projeksiyona dahil mi?
Gecikmiş alacak ve borçlar projeksiyonu yanıltmamak için ayrı göstergelerde izlenir; projeksiyon bugünkü bakiyeden başlayıp vadesi gelecek kalemlerle ilerler. Sherlock, gecikmiş kalemlerin tabloya etkisini ayrıca değerlendirir.

Hangi projeksiyon ufuklarını seçebilirim?
30, 60, 90 veya 180 gün. Seçilen ufkun ötesinde vadesi olan kalemler hesaba katılmaz.

Değerlendirme farklı dillerde çalışır mı?
Evet. Sherlock değerlendirmesi kullanıcının oturum dilinde üretilir; sistem dili değiştirildiğinde analiz metinleri de o dile döner.

Özetle: Nakit açığını oluşmadan görün

Nakit Akış, şirketin nakit, banka, cari ve çek/senet verisini tek bir projeksiyonda birleştirerek likidite riskini önceden görünür kılar. Sistem projeksiyonu ve risk seviyesini güvenilir şekilde hesaplar, Sherlock bu tabloyu somut aksiyon önerilerine dönüştürür. Finans ekibi sıkışıklığa tepki vermek yerine onu önceden yönetir; bu da finansman maliyetlerini düşürerek ve tedarikçi ilişkilerini koruyarak şirketin sürdürülebilir büyümesine doğrudan katkı sağlar.

Son güncelleme: Ekim 2026

Geri Bildirim

Bu içeriği faydalı buldunuz mu?

Geri Bildirimizi Lütfen Yazınız!

Ad*

Soyad*

E-posta *