Wiki Detay | wiki workcube

إدارة الائتمان هي موارد التمويل النقدية / غير النقدية قصيرة وطويلة الأجل التي تحصل عليها الشركة من البنوك أو مؤسسات التأجير أو الممولين الآخرين؛ إنها المراقبة والتحكم في العملية بأكملها بدءًا من قبول العقد وحتى إكمال وإغلاق أصل المبلغ والفائدة والضرائب (BSMV، KKDF) ومدفوعات النفقات. وحدة الاعتمادات في بنية Workcube ERP؛ وهو يعمل بشكل متكامل مع وحدات المالية والمحاسبة العامة والتدفق النقدي وإدارة الميزانية وإدارة المشاريع (PMS). يتم الجمع بين معلومات العقود وخطط السداد (جداول الاستهلاك) وسجلات التحصيل وأسعار الصرف في منصة واحدة، مما يوفر شفافية مالية كاملة.

أهمية إدارة الائتمان للأعمال

تلعب إدارة الائتمان والتمويل دورًا حيويًا في الحفاظ على رصيد السيولة للشركة وضمان النمو المستدام: ضمان التدفق النقدي والسيولة: من خلال التأكد من أن مدفوعات أصل الدين والفائدة المستحقة تنعكس في التدفق النقدي (التدفق النقدي) للشركة في الوقت المحدد. يمنع حدوث أزمات سيولة مفاجئة. التحكم في التكلفة وتحميل الفائدة: يضمن التحكم في مصاريف التمويل من خلال حساب الفائدة و BSMV و KKDF ومصاريف البنك بشكل صحيح وفقًا لنوع القرض (المتجدد، التقسيط التجاري، الفوري، التأجير). تكلفة التمويل على أساس المشروع: تسمح بقياس واقعي لربحية المشروع من خلال ربط القروض مباشرة بالاستثمارات والمشاريع ذات الصلة (مثل شراء الآلات واستثمار المرافق). إدارة مخاطر العملات المتعددة وأسعار الصرف: تتيح إمكانية التتبع الفوري لعبء فروق أسعار الصرف وإعادة الخصم الناشئة عن تغيرات أسعار صرف القروض المسحوبة بالعملات الأجنبية (الدولار الأمريكي واليورو). تخطيط السيناريو المالي: يسمح بمحاكاة تأثير العبء الائتماني على الميزانية العمومية للأعمال في التغيرات المحتملة في أسعار الفائدة أو سيناريوهات التدفق النقدي.

دورة الحياة وتدفق العمليات في Workcube

سجل سحب الائتمان

المرحلة	الوحدة / عرض	العملية / الوثيقة	الوصف
1. الوصف	التمويل / القروض	إنشاء بطاقة الائتمان	مؤسسة الائتمان، رقم العقد، نوع المعاملة (التأجير، القرض البنكي)، وسعر الفائدة ومطابقة المشروع.
2. التحصيل / الاستخدام	التمويل / الاعتمادات (المجموعات)	تحويل مبلغ القرض إلى الحساب البنكي للشركة (جدول التحصيل) والخصم من الحساب البنكي ذي الصلة التسجيل.
3. جدول الاستهلاك	التمويل / القروض (المدفوعات)	إنشاء جدول الدفع	أصل المبلغ والفائدة وضريبة القيمة المضافة (معاملات التأجير) ل)، BSMV و KKDF بنود النفقات التخطيط على أساس التقسيط. دفع القسط	قسيمة التمويل / الأوفست	استرداد القسط وتسجيل القسيمة	دفع القسط المستحق؛ خصم أصل الدين من الدين وتحويل الفائدة/النفقة إلى حساب 780 مصاريف التمويل. الإغلاق وإعداد التقارير	التمويل / التدفق النقدي	إغلاق القرض وتحليله	عندما يتم سداد جميع الأقساط، يتم إلغاء تنشيط القرض، والبنك والبنك استكمال دفتر الأستاذ العام للتسويات.

ما الذي يجب مراعاته عند إدارة المعاملات الائتمانية؟

النقاط الحاسمة التي يجب على الشركات الانتباه إليها من أجل إدارة عملياتها الائتمانية دون خلق مخاطر مالية:

نوع المعاملة الصحيحة وهيكلة العقد
تختلف العمليات المحاسبية والقانونية والضريبية لأنواع المعاملات المختلفة مثل القروض المصرفية، أو القروض الفورية، أو المتجددة (BCH) أو التأجير المالي (التأجير). في Workcube، يجب تحديد نوع المعاملة بشكل صحيح ويجب إدخال العقد والأرقام المرجعية بالكامل.
جدول الدفع والتحصيل المرن (إدارة الاستهلاك)
في خطط سداد القروض، يجب التمييز بوضوح بين أصل الدين والفائدة والنفقات (BSMV، KKDF، ضريبة القيمة المضافة، وما إلى ذلك). يؤدي الفصل غير الصحيح بين الفوائد والضرائب إلى أخطاء أساسية في إقرارات ضريبة الشركات وضريبة القيمة المضافة. نصيحة Workcube: تتم إدارة علامتي التبويب "المدفوعات والتحصيلات" بشكل مستقل على شاشة "أرصدة Workcube". في معاملات التأجير، يتم فصل مبالغ الإيجار الخاصة بضريبة القيمة المضافة وغير ضريبة القيمة المضافة تلقائيًا مع بنود مصاريف الضرائب، وبالتالي منع مخاطر الإقرار الضريبي غير الصحيح.
تكامل التدفق النقدي والسيناريو المالي
يعد تضمين أقساط القروض المستقبلية في التوقعات النقدية أمرًا بالغ الأهمية لمعرفة قدرة الشركة على الدفع. نصيحة Workcube: عند تحديد خيار "إظهار في السيناريو" على الشاشة، تنعكس أقساط القرض غير المدفوعة تلقائيًا في سيناريوهات التدفق النقدي والميزانية في Workcube؛ وبالتالي، يتم الكشف عن نقص السيولة في المستقبل مقدما.
تخصيص التكلفة على أساس المشروع والمسؤول
يجب تحديد الاستثمار أو المشروع الذي سيتم استخدام القرض فيه. يضمن ربط القرض بالمشروع ذي الصلة (مثل استثمار المصنع) والموظفين المسؤولين في Workcube تحميل نفقات التمويل مباشرة على تكلفة المشروع (التكلفة على أساس النشاط).
إدارة مخاطر فرق سعر الصرف وسعر الصرف
بالنسبة للقروض المسحوبة بالدولار الأمريكي أو اليورو، يجب إجراء تحديثات يومية لسعر صرف CBRT وتقييمات فرق إعادة الخصم/سعر الصرف في نهاية الشهر دون انقطاع. يقوم دعم Workcube متعدد العملات بتحديث ما يعادل الليرة التركية للدين بالعملة الأجنبية على الفور.
المحاسبة التلقائية ورابط قسائم الأوفست
عند سداد دفعات القروض، يتم إنتاج إدخال دفتر اليومية بنقرة واحدة عبر رابط قسائم الأوفست في الجزء العلوي الأيمن، ويجب تحديث حسابات 300/400 من القروض البنكية و780 مصاريف التمويل تلقائيًا، مما يزيل أخطاء المحاسبة اليدوية.

يتم تسجيل القرض من خلال تحديد نوع المعاملة المطلوبة ورقم القرض والمؤسسة الائتمانية وسعر الفائدة للقرض لاتفاقية القرض المبرمة على شاشة القروض.

تنبيه: قبل إجراء معاملات القروض، يجب عليك تحديد أنواع القروض وفئات المعاملات. للحصول على معلومات أكثر تفصيلاً حول المعلمات التي سيتم تعريفها، يمكنك قراءة مقالتنا بعنوان "الائتمان".

1. يتم إدخال المعلومات المتعلقة بالمدفوعات المقدمة للقرض في الحقل رقم

2. يتم إدخال معلومات التحصيل المتعلقة بالقرض والعقد المرتبط به في الحقل رقم.

تنبيه: في بنود الموازنة وشجرة الحسابات لعمليات الدفع والتحصيل؛ يجب تحديد البيانات المتعلقة بالدفع والتحصيل.

يتم تنفيذ المعاملات باستخدام أيقونة + في الحقول المحددة للدفع والتحصيل الجديد الذي سيتم على أساس الائتمان.

يتم عرض إجمالي مبالغ الدفع والتحصيل التي تم إجراؤها للقرض في الحقل الثالث.

ويتم اتباع السجلات المتعلقة بالسجل الائتماني. على شاشة القائمة. يتم عرض المعلومات المطلوبة وفقًا للاختيارات التي تم إجراؤها في حقل التصفية. من خلال معلومات المجموع الكلي، يتم تتبع إجمالي معلومات الدفع والتحصيل لجميع القروض الخاصة بشركتك.

الحدود

تحدد مؤسسات الائتمان حدًا للأعمال التجارية قبل منحها قرضًا. الحدود هي إجمالي مبلغ القرض الذي يمكنك الحصول عليه من تلك المؤسسة. يتم تحديد الحد الائتماني للمؤسسة التي ستقرضها من خلال؛

المسار: ERP > المحاسبة المالية > الائتمان > شاشة الحدود.

يمكن أيضًا متابعة نتائج دفعات القروض وتحصيلها من خلال التدفق النقدي وملخص جدول أعمال FA إلى تقارير المدير.

المسار: تخطيط موارد المؤسسات (ERP) > المحاسبة المالية > إدارة النقد

المسار: BI > التقارير > التقرير > جدول الأعمال > جدول أعمال FA

الاعتمادات المهام الوظيفية وخطوات التنفيذ

Bu ekranı %100 kullanmak için aşağıdaki implementasyon adımlarının tanımlanması ve set edilmesi gereklidir.

نوع الائتمان / settings.form_add_credit_type Param Wiki

Bireysel, Kurumsal ve Ticari Krediler ve bunların alt kırılımlarının girilmesi için kullanılır.

اتفاق الائتمان,مصمم الصفحة / credit.list_credit_contract Page Designer Wiki

Bankadan alınan krediler, kredi sözleşmesi ve finansal kredi sözleşmesi olarak kredi altından girilir. Kredi ve Limitler ile bankaların ve satıcıların yapılan sözleşme karşılığı; kredilerin ödeme ve tahsilat işlemleri gerçekleştirilir.

عقد قروض,إعدادات الصفحة / credit.list_credit_contract Xml Setup Wiki

اتفاقية التأجير,فئة المعاملات / settings.list_process_cats Process Cat Wiki

Bu sayfanin cf_big_list_search'ü olusturulmustur.

جمع الائتمان,فئة المعاملات / settings.list_process_cats Process Cat Wiki

Bu sayfanin cf_big_list_search'ü olusturulmustur.

دفع ائتمان,فئة المعاملات / settings.list_process_cats Process Cat Wiki

Bu sayfanin cf_big_list_search'ü olusturulmustur.

فئة المعاملات,عقد قروض / settings.list_process_cats Process Cat Wiki

Bu sayfanin cf_big_list_search'ü olusturulmustur.

مجموع 7 حفظ بواسطة

إعدادات XML

تحدد إعدادات XML قواعد التشغيل الخاصة بكل صفحة. يتم ضبطها في قسم XML ضمن إعدادات الصفحة في كل صفحة.

is_detail_credit_contract Tahsilat ve Ödeme Bilgisi Detaylı Görüntülensin mi?

Evet = 1 Hayır = 0

Seçim

is_agreement_no Sözleşme No Görüntülensin mi?

Evet = 1 Hayır = 0

Seçim

is_credit_employee_id Sorumlu alanları görüntülensin mi?

Evet = 1 Hayır = 0

Seçim

مجموع 3 حفظ بواسطة

?

Faydali ve güzel bir anlatim

Aydin ERSÖZ - 07/11/2024

1 0

?

اسم*

اسم العائلة*

البريد الإلكتروني *

حول كائنات Workcube

الاعتمادات

يتم إدخال القروض المستلمة من البنك ضمن القرض كاتفاقية قرض واتفاقية قرض مالي. الاعتمادات والحدود والعقود التي أبرمتها البنوك والبائعين؛ ويتم تنفيذ عمليات سداد وتحصيل القروض.

Type: WBO Version: Catalyst v5 Licence: Standard Author: Workcube Core

محتويات ذات صلة

2.1.8.4. تقارير الائتمان

باستخدام وحدة الائتمان، تتم إدارة الاعتمادات وحدود الحسابات في النظام. يمكن التحكم وتحليل الاعتمادات والحدود الممنوحة من خلال تقريرين مرفقين بإعدادات جاهزة.

مستمر

2.1.8.2. تعريفات حدودية لأنواع القروض

أنواع القروض؛ تنقسم القروض المصرفية إلى ثلاث مجموعات: القروض الفردية، وقروض الشركات، والقروض التجارية. يمكن تقسيم أنواع القروض التي تسمى القروض الفردية إلى ثلاث مجموعات. يمكن استخدام ثلاثة أنواع من القروض: قرض المستهلك، وقرض الإسكان، وقرض السيارة. في Workcube، يتم تسجيل هذه الاعتمادات في النظام عبر شاشة أنواع الاعتمادات في شاشة المعلمات.

مستمر

2.1.4.3. التدفق النقدي

يمكّن Workcube Cash Flow الشركات من متابعة أنشطتها المالية وأوضاعها المالية. يتم تتبع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة لفترة محاسبية من خلال بيانات التدفق النقدي.

مستمر

الاعتمادات

يتم جمع وتتبع دفعات القروض المقدمة من البنوك أو شركات التأجير أو البائعين ضمن القروض.

مستمر