Wiki Detay | wiki workcube

Günümüz iş dünyasında bankalar işletmelerin doğrudan bir parçası, departmanı olma yolunda. Diğer yandan çeşitlenen ve karmaşıklaşan bankacılık ürün ve hizmetlerinin işletmelerde etkin kullanılabilmesi için uygun araçlara sahip olmak gerekiyor. W3 bilinen banka işlem fonksiyonları yanı sıra kredi kartı, otomatik ödeme, pos, provizyon gibi modül fonksiyonlarına sahip. Ayrıca banka modülü ile kredi yönetimi ve kredi ödeme ve takip araçları, doğrudan borçlanma sistemi (DBS), online ticaret gibi Workcube uygulamaları işletmelere yeni iş yaratma seçenekleri sunuyor. Banka modülü bilindik ve basit bir kurguya sahiptir. Parasal işlem yapan diğer W3 uygulamaları gibi “İşlem Tipi” ayarları ile muhasebe, bütçe ve cari kayıtları eş zamanlı yapılır. Her işlem üç para birimi ile kayıt altına alınır. Gerçekleşen işlem masrafları bütçe kalemi seçilerek eş zamanlı masrafa yazılır.

Örnek Kurgu: Acme şirketi 3 banka ile çalışmaktadır. Alfa Bank ile TL, ZetBank ile TL, Euro ve USD ve Dood Bankası ile TL ve USD hesapları açtırmıştır. 3. Bankadan kredi kullandığı için banka TL Kredi hesabı da açmıştır. Acme şirketinin banka hesapları ve muhasebe hesap bağlantıları aşağıdaki gibi kurgulanabilir.

Banka Hesabı	Muhasebe Hesabı
Alfa Bank	102.01 Alfa Bank
Alfa Bank TL Hesabı	102.01.01 Alfa Bank TL Hesabı
ZetBank	102.02 ZetBank
ZetBank TL Hesabı	102.02.01 ZetBank TL Hesabı
ZetBank Euro Hesabı	102.02.02 ZetBank Euro Hesabı
ZetBank USD Hesabı	102.02.03 ZetBank USD Hesabı
Dood Bankası	102.02 Dood Bankası
Dood Bankası TL Hesabı	102.03.01 Dood Bankası TL Hesabı
Dood Bankası USD Hesabı	102.03.01Dood Bankası USD Hesabı

Banka hesapları aynı zamanda çek, senet ödemeleri ve tahsilatları, teminat, takas işlemlerinde kullanılır. Örneğin; bir müşteri çekini bankaya tahsilat için gönderdiğinizde bu işlemi W3 Çek – Senet modülünde gerçekleştirirsiniz. Dolayısıyla çek-senet fonksiyonlarını kullanmak için banka tanımlarına çek-senet muhasebe bağlantıları hesaplarını yapılmalıdır.

Banka Hesap Tanımlarına Bağlanacak Diğer Muhasebe Hesapları aşağıdaki gibidir.

Verilen Çek	103 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Takas Çekleri	101 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Takas Senetleri	121 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Teminattaki Çekler	101 ile başlayan hesaplara bağlanır.
Karşılıksız Çekler	101 ile başlayan hesaplarda tutulur.
İcra takibi başlar ise	128 Şüpheli Alacak Karşılığına atılır.
Protestolu Senetler	121 ile başlayan hesaplarda tutulur.
İcra takibi başlar ise	128 Şüpheli Alacak Karşılığına atılır.
Banka Talimatı	102 ile başlayan banka hesabında tutulur. Özel olarak talimat ile ödenen havalelerin kayıtlarını muhasebe hesaplarında ayrıca tutmak için ayrılabilir.

Banka Fonksiyonları

Vadeli - vadesiz banka hesapları takibi
Banka şube tanımları
Banka işlemleri takibi
Banka talimatları yönetimi
Hesaba para yatırma/ çekme işlemleri
Virman işlemleri
Vadeli mevduat getiri takibi
Toplu gelen / giden havale, ödeme, tahsilat kaydı ve aktarımı
Döviz alış / satış işlemleri
Kredi kartı tahsilatları ve ödemeleri
Toplu provizyon işlemleri
Otomatik ödeme işlemleri
POS işlemleri takibi
Wodiba ile tüm bankacılık işlemlerini otomatik hale getirme

Banka modülünde işlem yapabilmek için modülde ve işlem kategorilerinde yetkiniz olmalıdır.

Yetki Grupları

Kontrol Paneli > System > Güvenlik > Yetki Grupları

Banka modülünde işlem yapabilmek için öncelikle kullanıcının dahil olduğu Yetki Grubunda Finans Muhasebe altında Banka Modülüne yetkisi olması gerekir. Eğer kullanıcı modül dışında Standart Raporlarda bulunan Banka ile ilgili raporları da görmesi gerekiyor ise Report User kutucuğu da işaretli olmalıdır.

Kullanıcılara event bazında yetki de verebilirsiniz. Örneğin; Banka hesap tanımı yapabilsin ama güncelleyemesin gibi.

İpucu: Yetkiler ile ilgili detaylı bilgi için Yetki Grupları dokümanını inceleyebilirsiniz.

İşlem Kategorileri

Yol: Kontrol Paneli > BPM > İşlem Kategorileri

Banka işlemlerini yönetebilmek için öncelikle modüle ait işlem kategorileri tanımlanır. İşlem kategorileri yapmış olduğunuz işlemin cari, muhasebe ve bütçe gibi arka plan işlemlerini yapmasını sağlar.

Banka Yönetiminde kullanılan işlem kategorileri

Açılış Fişi Banka
Gelen Havale
Giden Havale
İşlem (Para Yatırma)
İşlem (Para Çekme)
Virman (Banka)
Gelen Banka Talimatı
Giden Banka Talimatı
Kredi Kartı Tahsilat
Kredi Kartı Tahsilat İptal
Toplu Kredi Kartı Tahsilat
Kredi Kartıyla Ödeme
Kredi Kartıyla Ödeme İptal
Kredi Kartı Borcu Ödeme
Kredi Kartı Borcu Ödeme İptal
Kredi Kartı Hesaba Geçiş
Kredi Kartı Hesaba Geçiş İptal
Vadeli Mevduat Hesaba Yatır
Vadeli Mevduat Getiri Hesaba Geçiş
Banka Kur Değerleme İşlemi

Kullanıma Geçmeden Önce

Genel ayarlar kontrol edilir.
- Şirket akış parametreleri
- Şirket tanımları
Parametreler girilir.
- Banka Adları ve Şubeleri
- Banka Hesapları
- Banka İşlemlerinde yapılan harcamaların bütçe kalemleri
- Kredi Kartları (Kredi Kartı Kullananlar için)
- POS Tanımları (POS Cihazı kullananlar için)
- Otomatik Sanal POS Kuralları ( Sanal POS anlaşması olanlar için)
Yetkiler verilir.
- Modül Yetkileri
- WO - Sayfa Yetkileri
- Kayıt Kısıtları
- Şirket Yetkileri
- Mali Yıl - Dönem Yetkileri
- Şube Yetkileri
Xml ayarları yapılır.
Page designer düzenlenir.
Output şablonları eklenir.

????? المهام الوظيفية وخطوات التنفيذ

Modülü %100 kullanmak için aşağıdaki implementasyon adımlarının tanımlanması ve set edilmesi gereklidir.

??? ????? ???? ?????? / finance.list_bank_pos Param Wiki

Kurumla ilgili POS cihazları sisteme bu parametreyle tanımlanır.

??? ????????? / finance.list_scenarios Param Wiki

Nakit Akışı gelir-gider tanımları için senaryo (iyimser/kötümser vb.) parametreleri tanımlanır.

????? ??? /??? ????? ??????? / finance.list_credit_payment_types Param Wiki

Kredi kartı işlemleri için ödeme yöntemlerinin tanımları yapılır.

????? ???? ????? / bank.list_pos_operation Param Wiki

Abonelik işlemleri için kuralların tanımlanması için kullanılır.

????? ????? / settings.form_add_cancel_type Param Wiki

Kredi kartı ile yapılmış olunan tahsilatlarda iptal nedenlerini tanımlamak için kullanılır.

????? ?????? ????? / settings.form_add_card Param Wiki

Kredi Kartlarının türleri (Master, Visa vb.) tanımlanır.

????? ??????? / settings.bank_type Param Wiki

Bankaları belirli kategorilerde sınıflandırmak için kullanılır.

??????? ?? ???? ????? ??????? / settings.list_pos_relation Param Wiki

Sanal Pos entegrasyon tanımları için kullanılır.

???? ??????,????? ???? ?? ?????? / bank.list_credit_card_expense Page Designer Wiki

Sistem üzerinde tanımlı kredi kartlarıyla bu sayfa üzerinden genel ödemeler yapılabilir. Ödenmiş ve ödenmemiş kredi kartı borçlarını görüntüleyerek bunların ödemeleri yapılabildiği gibi ödeme iptal işlemi de yapılabilir.

???? ??????,????? ?????? ?? ????????? ???????? / bank.list_creditcard_revenue Page Designer Wiki

Kredi kartı tahsilat işlemi, kredi kartı ödemelerinin kolayca yönetilmesini ve kontrol edilmesini sağlar. Kredi kartı tahsilat ile müşterilerden kredi kartı ile ödeme alındığında işlemlerin tahsilatı için kullanılabilecek bir ödeme yöntemidir.

??????? ?????,???? ?????? / bank.list_bank_actions Page Designer Wiki

Banka İşlemleri ekranı şirketinize ait tüm banka hesaplarındaki hesap açılışı, para yatırma, para çekme, gelen / giden havale, virman gibi işlemlerinizi kaydetmenizi ve takip etmenizi sağlar.

????? ??? ???? ??????? ?????????,??????? ?????? / bank.list_payment_credit_cards Xml Setup Wiki

Kredi kartı hesaba geçiş işlemi, Finans Muhasebe ve Banka sistemleri arasında gerçekleşen önemli bir süreçtir. Bu işlem, müşterinin kredi kartından yapılan ödemenin, işletmenin banka hesabına aktarılmasını sağlar. Sanal POS'lardan ve POS cihazlarından gelen işlemlerdir. Tahsilat işlemlerini banka hesabına bu sayfadan aktarmak mümkündür.

????? ???? ?????,??????? ?????? / bank.list_bank_account Xml Setup Wiki

Workcube üzerinde banka hesapları tanımlandıktan sonra sistemde bankalar açılır ve ilgili kayıtlarda seçilir. Bu sayede banka hesaplarında bakiyeler takip edilir.

????? ????? ??? ?????,??????? ?????? / bank.form_add_bank_rate_valuation Xml Setup Wiki

Kur, Yabancı döviz para birimlerinin ulusal para cinsinden değeridir. Banka kur değerleme işlemlerini otomatikleştirmek ve raporlamak için entegre bir şekilde çalışır. Günlük, ortalama ve tarihsel kur olmak üzere 3 farklı şekilde yapılabilir.

????? ?????? ?? ????????? ????????,??????? ?????? / bank.list_creditcard_revenue Xml Setup Wiki

????? ??????? ??????,??????? ?????? / bank.form_add_gelenh Xml Setup Wiki

Gelen Havale

Banka hesabında bulunan bir paranın, Aynı banka içerisindeki diğer hesaptan veya başkasına ait bir hesaptan gelme işlemine gelen havale denir. Gelen havale tekli yapılabildiği gibi toplu olarak da yapılabilir. Gelen havale kayıtları banka işlemler listesine kayıt atarak banka hesap bakiyesini etkiler.

?????? (???),??????? ?????? / bank.form_add_get_money Xml Setup Wiki

Banka hesabından çekilen paralar bu iş fonksiyonu üzerinden yapılır ve banka hareketlerine kayıt atarak banka hesap bakiyelerini etkiler.

?????? ??????? ??????,??????? ?????? / bank.form_add_gidenh Xml Setup Wiki

Giden Havale

Banka hesabında bulunan bir paranın, yine aynı banka içerisindeki diğer hesaba veya başkasına ait bir hesaba gönderilmesi işlemine giden havale denir. Giden havale tekli yapılabildiği gibi toplu olarak da yapılabilir. Giden havale kayıtları banka işlemler listesine kayıt atarak banka hesap bakiyesini etkiler.

??????? ?????,??????? ?????? / bank.list_bank_actions Xml Setup Wiki

??????? ??????,??????? ?????? / bank.list_assign_order Xml Setup Wiki

Klasik yöntemde bankalar firmaların talep ettiği ödeme talimatlarını ıslak imzalı olarak istemektedir. Firmalar önce bu talimatları faksla veya maille bankalara ulaştırmakta daha sonra ıslak imzalı halleri tekrar bankalara gönderilmektedir. Bankaya gönderilen ya da bankadan gelen talimatlar bu sayfa üzerinden gerçekleştirilir.

??????? ???????,??????? ?????? / bank.form_add_virman Xml Setup Wiki

Döviz Alış/Satış İşlemi, bir bankanın aynı şubesinde bulunan hem farklı para birimleri üzerinden, hem de aynı para birimleri üzerinden banka hesapları arasında virman (aktarım) işlemi yapılan ekrandır.

??????? ???????? ?????????,??????? ?????? / bank.list_credit_card_expense Xml Setup Wiki

???????? (????? ?????),??????? ?????? / settings.list_process_cats Xml Setup Wiki